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Lebensversicherungen: Fondspolicen im Aufwärtstrend

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Laut eine Umfrage von Fidelity Worldwide Investment, werden im Bereich der Lebensversicherung mehr und mehr Fondspolicen abgeschlossen. Hintergrund ist die Erwartung eines langfristig niedrigen Zinsniveaus. Befragt wurden 100 Führungskräfte aus der Versicherungsbranche und Mitarbeiter verschiedener Aufsichtsbehörden.

Satte 83 Prozent der Befragten gehen davon aus, dass sich der Fokus in den kommenden Jahren in Richtung kapitalmarktnaher Lebensversicherungen verschiebt. Infolge zunehmender Regulierung wird dabei vor allem auf gemanagte Fonds gesetzt, was zumindest die Meinung von 40 Prozent der Umfrageteilnehmer ist.

Andererseits berichtet Fondsprofessionell darüber, dass 23 Prozent der Experten weiterhin von einer Auswahl einzelner Fonds durch die Versicherungen ausgeht. Folglich könnte es in diesem Bereich zu einem Nebeneinander aus gemanagten Portfolios und Einzelfonds kommen. Für die Lebensversicherungen bedeutet dies zudem eine größere Flexibilität im Eingehen auf Kundenwünsche.

Was das Zinsniveau angeht, glauben allein 60 Prozent an eine anhaltende Flaute von einem bis fünf Jahren, 35 Prozent denken hier sogar im Zeitraum eines Jahrzehnts.

Ebenfalls Thema der Umfrage waren die Vertriebswege für Lebensversicherungen. 52 Prozent sehen hier die größten Chancen für die Vermittler, immerhin noch 28 Prozent für die Ausschließlichkeitsorganisationen und 24 Prozent für Versicherungsmakler. Die Prognose, dass der Direkt- bzw. Online-Vertrieb zunehmen könnte, hat meines Erachtens jedoch auch ihre Schattenseiten. Schließlich sollte man gerade im Hinblick auf die Altersvorsorge auf gute Beratung achten. Und die ist meist nur in einem persönlichen Gespräch mit einem Versicherungs- bzw. Anlageexperten zu bekommen.

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